신용카드 결제 관련 사기 유형 모음과 경험담
금융감독원 보도자료를 참고한 신용카드 결제 관련 사기 유형 모음입니다. 카드깡 피해와 카드깡 회원 벌칙, 가상 부동산 피해, 이벤트 당첨 피해, 로또 번호 피해 사례와 회원 감사선물 피해 경험담입니다.
신용카드 결제 관련 사기 유형 모음과 경험담
신용카드 사기 유형별 모음
금융감독원 발표에 의하면 2023년도 신용카드 불법 거래 적발 건수는 28,739건에 금액은 798억 원에 달한다고 합니다.
카드깡은 급전이 필요한 생계형 불법 이용으로 1,000만 원 이상의 고액 카드깡은 21년 전체의 10.7%에서 23년 20.7%로 증가하는 추세입니다.
이 자료는 금융감독원 보도자료 24년 7월 24일 ‘저금리 대출’, ‘고수익 보장’ 등을 내세워 신용카드 결제를 유도하는 불법 업체를 주의하세요! 자료를 참고하여 작성하였습니다.
신용카드 현금화, 한도 대출 사기 유형
일명 카드깡으로 결제 대금의 30%를 수수료로 빼고 나머지를 현금으로 지급하는데 법률상 불법행위로 거래업체뿐 아니라 이용한 회원도 불이익을 받습니다.
이런 불법 업체는 금융업체로 착각하도록 "00 금융", "00 카드:등으로 유사상호를 사용합니다. 그리고 "저금리", "대환대출" 광고로 신용카드로 현금 대출을 홍보합니다.
1. 카드깡 피해사례
- ⓐ 카드 잔여 한도 내에서 5.3% 저금리 대출을 받으라고 대출 권유 전화하는 사기
- ⓑ 신용카드로 물품 구매하고 결제 금액의 70%를 선지급, 나머지 30%를 할부 대금으로 환급하겠다고 카드 결제 유도하는 사기
업체를 믿고 진행하면 이후에 연락이 두절되어 남은 할부수수료와 할부금을 모두 본인이 상환해야 하고 카드사가 알게 되어 불법행위로 카드 한도 감액, 신용등급 하락 피해가 생깁니다.
- 권유를 받으면 수사기관인 112로 신고합니다
- 피해를 보었다면 업체와의 통화 내용 녹음, 문자메시지 저장 등 입증자료를 확보하고 신고합니다.
2. 가상 부동산 투자 피해사례
- ⓐ 가상현실 속 부동산 투자로 건물주가 될 수 있다고 유혹
- ⓑ 동영상 광고를 보고 출석체크하면 포인트가 쌓이고 현금이 된다고 현혹
- ⓒ 부동산 매입을 조건으로 카드 결제 진행 후 잠적
업체를 믿고 진행하면 수익금을 받지 못하며 업체는 연락 두절
3. 무료 이벤트 카드 결제 피해사례
- ⓐ 박람회 맞춤 예복 이벤트 참여 제안
- ⓑ 카드 결제하면 캐시백을 약속함
캐시백도 안 되고 맞춤 예복도 받지 못했는데 업체는 폐업 후 잠적
4. 로또 당첨 번호 이용료 피해사례
- ⓐ 전화로 로또 당첨 번호 예측 서비스 이용을 권유, 당첨 안 되면 전액 환불 약속
- ⓑ 서비스 이용료 소액 결제(10만 원), 이후 12개월 할부 180만 원 추가 결제
업체는 결제 이후 연락 두절
5. 카드사 회원 감사 선물 피해사례 (경험담)
이용하는 카드사 번호로 전화가 왔습니다. 광고 전화일 것 같지만 혹시나 중요한 전화일지 몰라 받았습니다.
"고객님 걱정하지 마세요. 카드 발급이나 돈 내는 거 아니니 안심하세요. 저희 카드 오래 사용해 주신 회원분께 선물 보내려고 전화한 거예요"
그리고는 중국 말처럼 알아들을 수 없게 중얼중얼하더니, 뭐하고 뭐 중에 선택하세요. 하고는 또 중얼중얼하더군요. 그러고는 그럼 00으로 보내드릴게요. 00은 어쩌고저쩌고 중얼중얼...
그러고는 회원 본인확인을 위해 주민번호 앞자리 말씀해 주세요 녹음할게요. 이제 내용 설명만 드리고 마치도록 할게요. 중얼중얼
그다음날 문자가 왔습니다. 그 카드사 계열사에서 운영하는 프리미엄서비스에 가입해 줘서 고맙다는 회원가입 안내 문자.
정상적인 카드사고 프리미엄 서비스라는 것도 대기업에서 하는 것인데 이렇게 사기를 칩니다.
귀찮아서 회원가입 취소하고 항의 전화나 신고는 안 했는데, 항의 전화하려면 1시간을 기다려야 할 테고, 취소해서 피해는 없으니 신고도 안 되겠죠.
참 무서운 세상입니다. 공짜도 거절해야 안전합니다.
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신용카드 사기업체 특징
카톡, SNS, 전화로 신용카드 정보 또는 개인 정보를 요구합니다.
- 카드 정보는 신용카드번호와 CVC번호 등을 요구하고
- 개인 정보는 이름과 주민번호, 휴대폰 번호를 요구합니다.
이런 정보를 요구하는 모든 행위는 대부분 사기와 관련이 있습니다.
신용카드 불법 거래 카드깡 회원 불이익(벌칙)
카드깡 또는 불법 대출에 연루되면 카드 결제 금액 부담에 신용카드 거래정지, 카드 이용한도 축소, 채권 추심에 신용등급 하락이 이어질 수 있습니다.
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이 자료는 금융감독원 보도자료 24년 7월 24일 ‘저금리 대출’, ‘고수익 보장’ 등을 내세워 신용카드 결제를 유도하는 불법 업체를 주의하세요! 자료를 참고하여 작성하였습니다.
이상은 신용카드 결제 관련 사기 유형 모음과 경험담에 관한 이야기입니다.